Portrait


Finecapital AG wurde 2010 in Bern als unabhängiger Vermögensverwalter gegründet. Das Aktienkapital befindet sich im Besitz der Partner. Finecapital AG ist rechtlich und finanziell unabhängig. Unsere Kernkompetenzen sind die Vermögensberatung und –verwaltung sowie Dienstleistungen für das Vermögen und richten sich ausschliesslich an professionelle Kunden nach Art. 4 FIDLEG. Wir arbeiten mit sorgfältig ausgewählten Depotbanken und externen Dienstleistern zusammen. Finecapital AG ist Mitglied des Verbandes Schweizerischer Vermögensverwalter (VSV). Der VSV ist der führende nationale Branchenverband der unabhängigen Vermögensverwalter in der Schweiz. Die Mitgliedschaft beim VSV gilt als Gütesiegel für seriöse und qualitativ hochstehende Beratungen und Dienstleistungen im Bereich der Betreuung und Verwaltung Ihrer Vermögenswerte.

Die Finecapital AG verfügt über die erforderliche Bewilligung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA als Vermögensverwalter im Sinne des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) und untersteht der Beaufsichtigung durch die Schweizerischen Aktiengesellschaft für Aufsicht AOOS. Die AOOS ist eine von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA bewilligte und beaufsichtigte Aufsichtsorganisation (AO). Als zugelassener Vermögensverwalter, untersteht Finecapital AG, den Standesregeln von VSV sowie AOOS, dem Geldwäschereigesetz (GwG, GwV-Finma) sowie dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG).

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Alleinstellungsmerkmal

Unser Alleinstellungsmerkmal ist, dass drei sich hervorragend ergänzende Geschäftsfelder zu unseren Kernkompetenzen zählen (Immobilien Schweiz, physischer Edelmetallhandel und klassische Vermögensverwaltung). Alle Geschäftsfelder werden von Partnern betreut, die eine langjährige Expertise aufweisen. Diese einmalige Kombination von unterschiedlichen, sich ergänzenden Geschäftsfeldern mit umfassender Expertise hebt uns klar gegenüber anderen unabhängigen Vermögensverwaltern ab.

Die Komplexität hat an den Finanzmärkten gerade in den jüngsten Jahren massiv zugenommen. Die Flut an Informationen überfordert den Menschen und provoziert oft sehr emotional getriebene Handlungsmuster, die sich nachteilig auf die Portfoliorendite auswirken. Wir von Finecapital setzen deshalb auf einen systematischen Anlageprozess, welcher auf klaren und eindeutigen Regeln beruht, die sich bewährt und bis heute nichts von ihrer Gültigkeit eingebüsst haben.

Philosophie

Zeit ist ein kostbares Gut. Aus diesem Grund gehen wir grosszügig damit um.

Ihre Bedürfnisse und Ziele sind uns sehr wichtig. Deshalb nehmen wir uns die Zeit, diese umfassend kennenzulernen. Daraus erarbeiten wir gemeinsam eine massgeschneiderte und individuelle Anlagestrategie. Das Resultat der intensiven Zusammenarbeit basiert auf gegenseitigem Vertrauen.

Grundsatz

Unabhängig und transparent

Als Vermögensverwalter und Berater sind wir von Banken, Anwälten und Treuhändern unabhängig. So vermeiden wir konsequent die Gefahr von Interessenkonflikten. Wir verstehen uns als Vertreter Ihrer Interessen und setzen uns ausschliesslich für Ihre Bedürfnisse ein. Dazu zählt, dass wir sie umfassend und transparent über unsere Leistungen und Konditionen informieren.

Persönlich und kompetent

Die Vermögensverwaltung ist eine sehr persönliche Angelegenheit. Aus diesem Grund nehmen wir uns die Zeit, mit Ihnen ihr Risikoprofil und eine massgeschneiderte Asset Allocation zu entwickeln. Unsere Partner verfügen über langjährige Berufserfahrung in den Bereichen rund um die Vermögensverwaltung und sind in der Lage, auch komplexe Kundenwünsche und Themenstellungen umfassend zu bearbeiten und lösungsorientiert umzusetzen.

Verwaltungsrat

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Dr. Georges L. Bindschedler, Präsident des Verwaltungsrates

Dr. Georges Bindschedler begann seine berufliche Laufbahn als Rechtsanwalt in einer Wirtschaftskanzlei in Bern, bevor er 1983 in die Von Graffenried Holding AG eintrat. Im Jahr 1985 wurde er CEO der Von Graffenried Holding AG und trat in den Verwaltungsrat ein. Unter seiner Führung wuchs die Gruppe in den Bereichen Immobilienverwaltung, Vermögensverwaltung, Treuhand, Steuer- und Rechtsberatung von 70 auf 350 Mitarbeitende und erwirtschaftete einen Honorarertrag von CHF 50 Millionen. Dr. Georges Bindschedler war zudem Vizepräsident der Berner Tagblatt Medien (später Espace Media) und Mitglied zahlreicher Verwaltungsräte. Heute bietet er Management-Dienstleistungen mit Fokus auf Unternehmensführung und Leadership an und ist in verschiedenen Verwaltungsräten sowie in Bildungs- und karitativen Organisationen aktiv.
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Domenic Parli, Mitglied des Verwaltungsrates

Domenic Parli ist Gründungspartner der Finecapital AG und verfügt über 25 Jahre Erfahrung im Bank-und Privatbankwesen. Er begann seine Karriere als Börsenhändler in Zürich und wechselte nach der Einführung des elektronischen Handels in die Vermögensverwaltung bei Privatbanken wie Ernst & Cie und Von Graffenried AG. Vor der Gründung von Finecapital im Jahr 2010 war er Mitgründer und Verwaltungsrat der Helvetic Trust AG. Zudem gründete er die Finemetal AG, wo er bis heute als Verwaltungsratspräsident den physischen Goldhandel mit eigenen physischen Produkten ständig auf und ausbaut. In den letzten 15 Jahren initiierte er mehrere Fonds und Anlageprodukte in den Bereichen Vermögensaufbau, indirekte Immobilien, Edelmetalle und Farbedelsteine mit besonderem Fokus auf deren sichere, bankenunabhängige Lagerung.
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Daniel Roth, Mitglied des Verwaltungsrates

Daniel Roth ist seit 2012 Partner bei Finecapital AG. Zuvor war er von 1999 bis 2012 als Anlageberater und Vermögensverwalter bei der Genfer Privatbank Bordier & Cie in Bern tätig, wo er massgeblich am Aufbau des Standortes beteiligt war. Davor war er bei der Credit Suisse Private Banking und der Bank von Ernst & Cie als Portfoliomanager und Berater tätig. Seine Karriere begann er bei der UBS AG, wo er über sieben Jahre in der Anlageberatung tätig war. Mit über 30 Jahren Erfahrung in Banken, Privatbanken und als selbstständiger Unternehmer in diversen leitenden Funktionen gilt Daniel Roth als profunder Kenner der Märkte und ausgewiesener Spezialist in der Betreuung von Kundengeldern und institutionellen Vermögen.
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Daniel Fluri, Mitglied des Verwaltungsrates

Daniel Fluri ist Gründungspartner von Finecapital AG sowie Mitbegründer und CEO der Helvetic Estates AG. Er ist zudem Partner der Finemetal AG und der Petrusso AG. Von 2007 bis 2011 war er Partner der Helvetic Trust AG. Bereits 1989 gründete er die F + Partner AG, wo er während fast zwei Jahrzehnten sämtliche Dienstleistungen rund um die Immobilie auf- und ausbaute. 2007 wurde die F + Partner AG in die Helvetic Trust AG integriert. Daniel Fluri ist eidgenössisch diplomierter Immobilientreuhänder und gilt heute schweizweit als anerkannter Immobilienspezialist. Neben seiner Tätigkeit in der Immobilienbranche ist er in verschiedenen Verwaltungsräten aktiv und prägt die Entwicklung der Branche massgeblich mit.

Dienstleistungen

Wir legen grössten Wert auf eine individualisierte Betreuung und gehen umfassend auf ihre Gedürfnisse ein. Jeder Kunde hat sein eigenes Risikoprofil und darauf zugeschnitten seine eigene Portfoliostruktur.

Zu unseren Kernkompetenzen gehören:

Vermögensverwaltung

  • Verwaltungsmandat
  • Beratungsmandat
  • Strategische und Taktische Asset Allocation
  • Auswahl von Anlagefonds
  • Auswahl von Einzelaktien

Family Office Services

  • Vermögensstrukturierung
  • Vermögenskonsolidierung
  • Steuereffiziente Vermögensplanung
  • Reporting / Portfolioanalyse
  • Organisation und Führung des Familiensekretariats
  • Domizilverlegung
  • Nachfolgeplanung
  • Unterstützung im Umgang mit Behörden

Für Dienstleistungen ausserhalb unserer Kernkompetenzen ziehen wir sorgfältig ausgewählte, externe Spezialisten bei.

Anlagephilosophie

Gerade im Umgang mit Geld agieren Menschen oft alles andere als rational. Diese Emotionalität gepaart mit einer im digitalen Zeitalter stetig wachsenden Flut von Informationen führt an den Finanzmärkten zu suboptimalen Entscheidungen und unterdurchschnittlichen Renditen. Ein regelbasierter Anlageprozess vermag diesen Herausforderungen zu begegnen respektive die systematischen Fehler der übrigen Marktteilnehmer sogar zum eigenen Vorteil zu nutzen. Wir setzen dabei auf wiederkehrende Muster an den Finanzmärkten und kombinieren gezielt fundamentale und marktpsychologische Erkenntnisse.


Für den Anlageerfolg sind zwei Entscheidungen massgebend:

  • Die Asset Allocation respektive der Portfolioanteil an risikobehafteten Vermögenswerten
  • Die Sektorenallokation respektive die Einzeltitelselektion im Bereich Aktien

Asset Allocation

Eine dynamische Steuerung der Vermögensallokation, welche gezielt die Schwächephasen an den Aktienmärkten abfedert, ist der Schlüssel zum Anlageerfolg. Die regelbasierten Prozesse von Finecapital analysieren in regelmässigen Zeitintervallen das fundamentale und marktpsychologische Umfeld an den Finanzmärkten und passen die Aktienquote dementsprechend an.

Sektorenallokation

Einzelaktien weisen zuweilen stark divergierende Renditemuster auf. Eine regelmässige Analyse der relevanten Treiber von Aktienperformances hilft es, die Gewinner von den Verlierern zu trennen. Neben unternehmensspezifischen Grössen wie Bewertung und Wachstum kommt dabei der Sektorenzugehörigkeit eine wesentliche Bedeutung zu. Aktien eines Sektors zeigen in vielen Fällen einen starken Gleichlauf. Alleine durch die Bestimmung der Attraktivität der Sektoren im Zeitverlauf lässt sich damit ein deutlicher Mehrwert erzielen.

Umsetzung

Unser Anlageansatz erlaubt es, unser Dienstleistungsangebot modular und in verschiedenen Strukturen einfach umzusetzen. Für die Implementation unseres Anlageprozesses sind folgende Angebote und Instrumente möglich:

Aktiv verwaltete Finecapital Mandate:
  • Systematisch dynamische Sektor-Allokation (global und MSCI)
  • Systematische Aktien-Selektion
  • Systematische Aktientitel-Auswahl von 6 Faktorgruppen kombiniert z.B. für die Schweiz und grosskapitalisierte Unternehmen aus dem Euro-Raum
Massgeschneiderte Finecapital Mandate:
  • Systematische Asset Allocation Mandate
  • Systematisch gemanagte Sektormandate
  • Systematische Aktienmandate
Finecapital Beratungsmandate:
  • Asset Allocation Beratung
  • Selektion von Sektoren und Einzelaktien

Sektor-Selektion

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Quelle: Finecapital

Netzwerk

Wir legen grossen Wert auf eine unabhängige und gesamtheitliche Beratung unserer Mandanten. Unsere Empfehlungen basieren auf transparenten und nachvollziehbaren Entscheidungsprozessen, welche ausschliesslich den Bedürfnissen unserer Kunden entsprechen. Für Dienstleistungen ausserhalb unserer Kernkompetenzen ziehen wir sorgfältig ausgewählte, von uns unabhängige Experten bei.

Finanzmarkt-Einsichten

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